Si sos trabajador en relación de dependencia y pagás el Impuesto a las Ganancias, es muy probable que tengas que informar a tu empleador tus deducciones personales (y así tributar menos) mediante una herramienta web denominada SIRADIG.
En esta nota, vas a ver quiénes tienen que utilizar este servicio y cómo hay que realizar la carga.
Todos los trabajadores, para informar las deducciones (familiares a cargo, pagos del servicio doméstico, intereses de créditos hipotecarios, pagos de medicina prepaga, y otros) tienen que presentar a su empleador el formulario 572. Antes, era en versión papel, pero desde fines de 2012 se implementó la versión web (SIRADIG).
¿Cuándo te corresponde llenar el formulario 572 web (SIRADIG)? Todos los empleados están obligados a informar por esta vía.
Tené en cuenta que, si no completás el F. 572 web, tu empleador no tomará ninguna de tus deducciones personales y pagarás más por el Impuesto a las Ganancias.
- EN CONCRETO. «Ganancias: qué podés deducir para pagar menos en 2018 y 2019«.
NUEVO. Desde 2019, el Siradig también te permite obtener el formulario 1357 (que reemplaza al F. 649) con la liquidación anual que te realizó tu empleador el año anterior. Al ingresar al Siradig, en el menú desplegable se observa la opción «Consulta de Liquidaciones F.1357» y desde allí se puede descargar.
¿Cuál es la herramienta?
A diferencia del formulario 572 papel, que se entregaba directamente al empleador, en el F. 572 web hay que enviar la información a la AFIP y el empleador la descarga de allí.
Para esto tenés que utilizar el Sistema de Registro y Actualización de Deducciones del Impuesto a las Ganancias (SIRADIG) – Trabajador, ingresando en la página de la AFIP con tu clave fiscal (si no la tenés, tramitala en una oficina del organismo). Este instrumento te permitirá generar y enviar el Formulario 572 web.
Cuándo. Los datos se pueden ir cargando en cualquier momento (cuanto antes, mejor para que te tomen las deducciones y pagues menos impuesto) pero el tope de cada período anual es el 31 de marzo del año siguiente. Con el sueldo de abril, tu empleador hará una liquidación anual tomando estos datos.
Más abajo vas a ver que hay información que hay que cargar en forma mensual y otra que se puede consignar una sola vez al año o sólo al comienzo (hijos, por ejemplo).
Cómo llenar la información
1-Entrá en la página de AFIP (www.afip.gob.ar) en la parte “Acceso con clave fiscal”.
Te va a aparecer un listado de servicios, seleccioná “SIRADIG – Trabajador”.
Si es la primera vez, es probable que no lo tengas. Para incluirlo, ingresá a “Servicios Administrativos Clave Fiscal” y después en “Administrador de Relaciones con Clave Fiscal”. Allí buscá el SIRADIG – Trabajador y habilitalo. Para que te aparezca en el listado, tenés que desloguearte y volver a ingresar con la clave fiscal.
2-Ingresá al servicio, seleccioná tu nombre y apellido, y la opción “Crear Borrador”.
3-Empezá por la pestaña “Datos Personales”. Si la AFIP ya los tiene registrados, se mostrarán. Verificá que sean correctos o modificalos. Si no te aparecen, completalos. Hacé clic en Guardar y luego volvé al Menú Principal.
Para cambiar los datos tené en cuenta lo siguiente:
- “Apellido y Nombre”. Si tenés CUIT, los tenés que cambiar en una oficina de AFIP; si sólo tenés CUIL, en la ANSES.
- “Domicilio”. Si tenés CUIT, los podés modificar vía web, en el servicio Sistema Registral, opción F 420/D Declaración de domicilios del Registro Tributario. Si tenés CUIL, lo podés hacer en el mismo SIRADIG.
4- En el Menú principal, continuá por la pestaña “Empleadores”. Para completarlo tené a mano tu recibo de sueldo con estos datos:
• CUIT del Empleador
• Fecha de Inicio de la relación laboral.
En la opción “¿Es agente de retención?”, tenés que seleccionar SI. Si tenés más de un empleador, seleccioná como tu agente de retención del Impuesto aquel que te paga el mayor sueldo bruto.
Hacé clic en Guardar.
5- El sistema te mostrará la información que ingresaste. Las podés modificar en uno de los íconos. Si solo tenés un empleador, cliqueá “Volver al Menú”. Si tenés más de uno, ingresá en “Nuevo Empleador” y completar.
6- Más de un empleador. En la pantalla de pluriempleo, completá los mismos datos que el empleador principal, pero poné NO en “agente de retención”.
En este caso, además, tenés que informar todos los meses el sueldo cobrado en este empleo, a través de la pestaña “Alta de Importes Mensuales”. Los datos los llenás con tu recibo mensual.
Al terminar, seleccioná Guardar y Volver al Menú.
7- Ahora es el momento de ir a la pestaña Cargar el Formulario para cargar tus deducciones personales.
• Empezá por Detalles de las cargas de familia, para ir agregando tus familiares a cargo (recordá que no tienen que tener ingresos superiores al mínimo no imponible), uno por uno.
Para evitar tener que volver a informarlo todos los años (por ejemplo, en el caso de hijos) marcá el casillero “Vigente para los próximos períodos fiscales”.
• Importe de las ganancias liquidadas en el transcurso del período fiscal por otros empleadores o entidades. Si tenés más de un empleo, cargá aquí los sueldos todos los meses.
8- Ingresá en Deducciones y desgravaciones. Aquí completá los rubros que correspondan según tu situación. En cada caso, tené en cuenta los topes máximos anuales, indicá el período mensual o la fecha desde/hasta, informá el monto y conservá los comprobantes que lo respalden.
Podés incluir:
- Cuota médico asistenciales (medicina prepaga, o cuota que exceda el aporte obligatorio a la obra social).
- Primas de seguro para el caso de muerte (seguro de vida).
- Donaciones.
- Intereses de préstamos hipotecarios.
- Alquileres.
- Gastos de sepelio (personas a cargo).
- Gastos médicos y paramédicos.
- Deducción del personal doméstico.
- Aporte a sociedades de garantía recíproca.
- Vehículos de corredores y viajantes de comercio.
- Gastos de movilidad de viajantes.
- Otras deducciones. Aquí podés poner: aportes jubilatorios para la ANSES, aportes a Cajas de jubilación provinciales, Impuesto al cheque, entre otras.
9- Los jubilados y quienes viven en la Patagonia tienen que ingresar en la opción «Beneficios» , hacer clic en Trabajador Zona Patagónica y Jubilados / Pensionados y completar la información que le piden para poder tener la deducción especial para estos grupos (que es más alta que para el resto de los trabajadores y les permite pagar menos impuesto).
10- En la pestaña “Otras retenciones, percepciones y pagos a cuenta”, al seleccionar la opción “Agregar Retenciones / Percepciones / Pagos a Cuenta” se desplegará un menú y podrás ingresar:
- Impuesto a los créditos y débitos (el impuesto al cheque).
- Percepciones/retenciones aduaneras.
- Pago a Cuenta – Resolución General (AFIP) 3819-2015. Pago en efectivo (dólar turista del 5% para cancelación en efectivo).
11- Para cargar la percepción del 5% por compras de viajes y turismo, gastos con tarjetas, compras en el exterior vigente hasta 2015, tenés que entrar en la opción anterior, y seleccionar “Pago a Cuenta – Resolución General (AFIP) 3819-2015. Pago en efectivo».
12- Al terminar de cargar todos los datos, seleccioná Guardar, y luego, “Vista Previa”.
Vas a ver el formulario con los datos. Presioná Enviar al Empleador para informar los datos y que sean tomados en tu liquidación mensual del Impuesto a las Ganancias. Confirmá con Generar presentación.
Este formulario lo podés hacer todos los meses. Tené en cuenta el límite del 31 de enero del año siguiente para lo que te falte. En particular, las percepciones del 20% y 35% de AFIP por operaciones con moneda extranjera, se pueden cargar por mes pero recién se toman en la liquidación anual.
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–Cómo calcular el Impuesto a las Ganancias.
Quiero descontar el seguro de vida que mensualmente me cobran con la cuota del préstamo hipotecario. No se que cargar en tipo de comprobante ni en punto de Venta y Nro. de comprobante dado que no cuenta con esos datos.
Deberías pedir una factura del pago del seguro al banco. El punto dde venta y número de comprobante está en la factura. El número es así: xxxx-xxxxxxxx. Los primeros cuatro dígitos son el punto de venta y el resto, el n° de comprobante.
Buenas noches necesito si me podes ayudar a sacarme una duda, quiero deducir del impuesto el gasto de la obra social pre paga. Al querer agregar mes a mes el comprobante de pago, me pide un punto de venta y numero el cual no se a que se refiere. Por favor me podes orientar un poco, hasta el día de la fecha nunca hice la declaración jurada. Desde ya gracias.
Hola.
El punto de venta y número está en la factura de la prepaga (si no la tenés, pedila).
El número de la factura (está arriba a la derecha) es así: xxxx-xxxxxxx Los primeros cuatro dígitos son el punto de venta (0001, 0002, etc) y el resto es el número de factura.
Un saludo y espero que te sirva.
Buen día. Mi duda es acerca de la deducción de mi conyuge, si ella trabajó en el año 7 meses pero la suma de todos sus sueldos no superaron los 80.000$ entonces puedo deducirla al 100% sin problema ? Funciona así ? Gracias!
Hola.
Sí, así es. Cuando la quieras informar en el Siradig como carga de familia, te va a preguntar si tiene ingresos propios, cuando le pongas que sí, te pide cuánto y ahí te va a dejar o no, en función de su situación. Slds.
buenas noches, una consulta puedo llenar el formulario en cualquier mes del año ?
Hola. Sí, pero te conviene hacerlo cuanto antes para no estar pagando de más y que luego te lo devuelvan.
Hasta el 31 de marzo de 2020 tenés tiempo de cargar deducciones de 2019.
hola necesito deducir el servicio domestico, del mes de junio, pague el vep , y el salario , pero al intentar deducirlo me figura , la cuil/cuit no registra pagos de contribuciones como personal domestico para el mes de junio ,solo se puede deducir el monto de la retribucion , no se en que paso dela carga de datos me equivoco . Gracias
Hola.
Primero fijate que en Afip en la sección casas particualres, figure pagado el período en cuestión.
Recordá que los aportes se pagan a mes vencido (o sea te figura el mes anterior). Slds.
Buenas! tengo pluriempleo y tuve licencia por maternidad 3 meses, el recibo de sueldo me aparece en 0 porque me paga anses.
Cuando le informo a mi empleador que actua de agente de retencion, esos 3 meses pagados por anses, los cargo en 0? o pongo en el item ingreso no afectado por ganancia lo recibido por anses?
Muy bueno el blog!
Muchas gracias!!!
Hola Silvina,
Gracias por el comentario, me alegro que te sirva nuestra página!
En el período que no tuviste ingresos laborales (los que están sujetos al pago de Ganancias, porque lo otro está exento) no declarás nada. Tené en cuenta que el primero y el último mes, probablemente hayas cobrado algunos días.
Slds.
Hola, cuando cargo por primera vez en Siradig trabajador, el mínimo no imponible anual y la deducción especial tengo que cargarla?? entiendo que eso lo discrimina el empleador, es asi?
Hola.
No tenés que cargar las deducciones automáticas (mínimo no imponible, deducción especial, aporte jubilatorio y obra social, aporte sindical). El empleador lo tomará automáticamente.
Lo que tenés que informar en el Siradig son tus deducciones: cargas de familia, créditos hipotecarios, alquileres, servicio doméstico, etcétera.
Buen dia
Llene el f572 con cargas familiares en 2018 .ahora bien como recibí 2 meses de asignaciones familiares por hijo en 2018 me piden desde AFIP que me rectifique según la modificación de la normativa esos 2 meses no lo podía poner a cargo . Como hago para rectificarlo si ya esta vencido. Gracias
Hola. Eso es un problema, porque la rectificación hay que hacerla por declaración jurada (consultá con un contador que te asesore bien).
Slds.
Hola este mes me disponía a cargar el Siradig como todos los meses pero la carga del formulario me aparece grisado, me pide que confirme mis datos personales, que están correctos pero nombre y apellido aparecen ambos en el campo apellido (el campo nombre queda vacio) y no puedo corregirlo, por lo tanto no puedo cargar el formulario. que debo hacer?
Gracias
Hola.
Fijate si tenés declarado el domicilio electrónico y celular: https://www.youtube.com/watch?v=gtgccMUJYEk
Además, en la opción Sistema Registral podés modificar tus datos personales. Si esto está mal, no vas a poder hacer nada. Probá si lo podés hacer desde esta herramienta o si te pide que vayas a una dependencia.
Slds.
No puedo cargar en el mismo mes dos facturas distintas por gastos médicos de un mismo prestador por dos prestaciones distintas y efectuadas en distintas fechas. Por la índole y la oportunidad de las mismas no se pueden agrupar en una misma factura electrónica
Necesito cargar como jubilado provincial todos los meses el formulario F572. Cargué sin problemas junio/19. Observo que al cargar el mes de julio/19 me aparece como «rectificativa», cuando en realidad no estoy «rectificando» nada, ya que lo que quiero es cargar otro mes, en este caso julio/19. Ello es correcto? Si no lo es, cual es la forma correcta de hacerlo para que no me aparezca como rectificativa.
Hola.
Es una declaración rectificativa porque la original es la que hiciste por primera vez en el año.
Hola como solcito mi clave fiscal? Saludos
Hola. Es un trámite muy fácil: https://www.presupuestofamiliar.com.ar/tag/clave-fiscal/ Lo podés hacer con el celular y obtener el nivel 3, o por la web y tenés nivel 2.
Hola. Una consulta. He pagado un monto a una universidad pública para asistir a un evento. En general esos importes van a un rubro generalmente llamado «producidos propios». Y, hasta donde sé, la universidad pública no paga ganancias. ¿Puedo deducir ese importe?. Gracias por tu atención.
Hola.
No me queda muy clara tu consulta y dentro de qué rubro querés deducir ese concepto. Te sugiero que lo hables con tu contador.
Hola somos un matrimonio joven como podemos contratar su servicios gracias .
Pasame un mail a: [email protected] y me comentás qué te hace falta. Slds.
buenas tardes, te consulto como cargo datos del año anterior? He pagado alquiler y no cague el año pasado.
Gracias.-
Hola. No podés cargar los datos de 2018 después del 30 de abril (en general el tope es el 31 de marzo, pero este año se prorrogó).
Si fuera un monto significativo, podés inscribirte en Ganancias y presentar una DDJJ con saldo a favor. Relamente tenés que ver si te conviene hacer esto y si podés recuperar ese impuesto pagado de más. Te sugiero que consultes a un contador lo antes posible porque ya llegan los vencimientos.
Hola no puedo cargar la compra de medicamentos no ? porque después no tengo mas nada o existe alguna forma
Gracias
No, sólo se pueden cargar gastos médicos por prestación de servicios. Slds.
Que tal, te hago una consulta. Me olvide de presentar el formulario 572 Web de 2019. Lo acabo de presentar hoy 30 de mayo. ¿Me lo tiene en cuenta mi empleador para la liquidación de fines de junio automáticamente?. Respecto a lo ya retenido ¿me queda como saldo a favor o se puede tramitar devolución de alguna forma?
Hola.
El impuesto a las Ganancias es anual pero se va reteniendo todos los meses como una especie de pago a cuenta. Para liquidar cada mes, el empleador toma el acumulado hasta ese momento tanto de los ingresos, como las deducciones.
Por eso, si completás el Siradig ahora, te va a calcular el acumulado en estos seis meses y, si corresponde, te reintegrará lo que pagaste de más.
El Siradig lo podés llenar hasta el 31 de marzo del año siguiente y se reliquida todo el año. No hace falta informar las novedades todos los meses, aunque es mejor para no pagar impuesto de más por anticipado. Slds.
Buenas tardes, hasta ahora venía cargando de forma normal el aporte sindical pero de repente me desapareció la opción en la parte motivo. Por qué es?
Hola. La cuota sindical debería tomarla en forma automática tu empleador (está en el recibo de sueldo), no hay que cargarla en el Siradig.
Cualquier duda, consultale si lo toman en cuenta cuando te liquidan Ganancias.
En enero 2019 percibí la liquidación de la pensión de mi esposo por primera vez, noviembre, diciembre y SAC 2018. Como lo informo a mi agente de retención en el Form 572 2019. Los ingresos son del 2018 abonados por otro empleador.
Hola. Consultá a tu empleador cómo ingresar ese monto. lo tenés que poner en ingresos de otros empleadores.
Buenas noches! Si realizo la carga mensual me figura reflectiva?? O como seria para realizar?
???