Si sos trabajador en relación de dependencia y pagás el Impuesto a las Ganancias, es muy probable que tengas que informar a tu empleador tus deducciones personales (y así tributar menos) mediante una herramienta web denominada SIRADIG.
En esta nota, vas a ver quiénes tienen que utilizar este servicio y cómo hay que realizar la carga.
Todos los trabajadores, para informar las deducciones (familiares a cargo, pagos del servicio doméstico, intereses de créditos hipotecarios, pagos de medicina prepaga, y otros) tienen que presentar a su empleador el formulario 572. Antes, era en versión papel, pero desde fines de 2012 se implementó la versión web (SIRADIG).
¿Cuándo te corresponde llenar el formulario 572 web (SIRADIG)? Todos los empleados están obligados a informar por esta vía.
Tené en cuenta que, si no completás el F. 572 web, tu empleador no tomará ninguna de tus deducciones personales y pagarás más por el Impuesto a las Ganancias.
- EN CONCRETO. “Ganancias: qué podés deducir para pagar menos en 2018 y 2019“.
NUEVO. Desde 2019, el Siradig también te permite obtener el formulario 1357 (que reemplaza al F. 649) con la liquidación anual que te realizó tu empleador el año anterior. Al ingresar al Siradig, en el menú desplegable se observa la opción “Consulta de Liquidaciones F.1357” y desde allí se puede descargar.
¿Cuál es la herramienta?
A diferencia del formulario 572 papel, que se entregaba directamente al empleador, en el F. 572 web hay que enviar la información a la AFIP y el empleador la descarga de allí.
Para esto tenés que utilizar el Sistema de Registro y Actualización de Deducciones del Impuesto a las Ganancias (SIRADIG) – Trabajador, ingresando en la página de la AFIP con tu clave fiscal (si no la tenés, tramitala en una oficina del organismo). Este instrumento te permitirá generar y enviar el Formulario 572 web.
Cuándo. Los datos se pueden ir cargando en cualquier momento (cuanto antes, mejor para que te tomen las deducciones y pagues menos impuesto) pero el tope de cada período anual es el 31 de marzo del año siguiente. Con el sueldo de abril, tu empleador hará una liquidación anual tomando estos datos.
Más abajo vas a ver que hay información que hay que cargar en forma mensual y otra que se puede consignar una sola vez al año o sólo al comienzo (hijos, por ejemplo).
Cómo llenar la información
1-Entrá en la página de AFIP (www.afip.gob.ar) en la parte “Acceso con clave fiscal”.
Te va a aparecer un listado de servicios, seleccioná “SIRADIG – Trabajador”.
Si es la primera vez, es probable que no lo tengas. Para incluirlo, ingresá a “Servicios Administrativos Clave Fiscal” y después en “Administrador de Relaciones con Clave Fiscal”. Allí buscá el SIRADIG – Trabajador y habilitalo. Para que te aparezca en el listado, tenés que desloguearte y volver a ingresar con la clave fiscal.
2-Ingresá al servicio, seleccioná tu nombre y apellido, y la opción “Crear Borrador”.
3-Empezá por la pestaña “Datos Personales”. Si la AFIP ya los tiene registrados, se mostrarán. Verificá que sean correctos o modificalos. Si no te aparecen, completalos. Hacé clic en Guardar y luego volvé al Menú Principal.
Para cambiar los datos tené en cuenta lo siguiente:
- “Apellido y Nombre”. Si tenés CUIT, los tenés que cambiar en una oficina de AFIP; si sólo tenés CUIL, en la ANSES.
- “Domicilio”. Si tenés CUIT, los podés modificar vía web, en el servicio Sistema Registral, opción F 420/D Declaración de domicilios del Registro Tributario. Si tenés CUIL, lo podés hacer en el mismo SIRADIG.
4- En el Menú principal, continuá por la pestaña “Empleadores”. Para completarlo tené a mano tu recibo de sueldo con estos datos:
• CUIT del Empleador
• Fecha de Inicio de la relación laboral.
En la opción “¿Es agente de retención?”, tenés que seleccionar SI. Si tenés más de un empleador, seleccioná como tu agente de retención del Impuesto aquel que te paga el mayor sueldo bruto.
Hacé clic en Guardar.
5- El sistema te mostrará la información que ingresaste. Las podés modificar en uno de los íconos. Si solo tenés un empleador, cliqueá “Volver al Menú”. Si tenés más de uno, ingresá en “Nuevo Empleador” y completar.
6- Más de un empleador. En la pantalla de pluriempleo, completá los mismos datos que el empleador principal, pero poné NO en “agente de retención”.
En este caso, además, tenés que informar todos los meses el sueldo cobrado en este empleo, a través de la pestaña “Alta de Importes Mensuales”. Los datos los llenás con tu recibo mensual.
Al terminar, seleccioná Guardar y Volver al Menú.
7- Ahora es el momento de ir a la pestaña Cargar el Formulario para cargar tus deducciones personales.
• Empezá por Detalles de las cargas de familia, para ir agregando tus familiares a cargo (recordá que no tienen que tener ingresos superiores al mínimo no imponible), uno por uno.
Para evitar tener que volver a informarlo todos los años (por ejemplo, en el caso de hijos) marcá el casillero “Vigente para los próximos períodos fiscales”.
• Importe de las ganancias liquidadas en el transcurso del período fiscal por otros empleadores o entidades. Si tenés más de un empleo, cargá aquí los sueldos todos los meses.
8- Ingresá en Deducciones y desgravaciones. Aquí completá los rubros que correspondan según tu situación. En cada caso, tené en cuenta los topes máximos anuales, indicá el período mensual o la fecha desde/hasta, informá el monto y conservá los comprobantes que lo respalden.
Podés incluir:
- Cuota médico asistenciales (medicina prepaga, o cuota que exceda el aporte obligatorio a la obra social).
- Primas de seguro para el caso de muerte (seguro de vida).
- Donaciones.
- Intereses de préstamos hipotecarios.
- Alquileres.
- Gastos de sepelio (personas a cargo).
- Gastos médicos y paramédicos.
- Deducción del personal doméstico.
- Aporte a sociedades de garantía recíproca.
- Vehículos de corredores y viajantes de comercio.
- Gastos de movilidad de viajantes.
- Otras deducciones. Aquí podés poner: aportes jubilatorios para la ANSES, aportes a Cajas de jubilación provinciales, Impuesto al cheque, entre otras.
9- Los jubilados y quienes viven en la Patagonia tienen que ingresar en la opción “Beneficios” , hacer clic en Trabajador Zona Patagónica y Jubilados / Pensionados y completar la información que le piden para poder tener la deducción especial para estos grupos (que es más alta que para el resto de los trabajadores y les permite pagar menos impuesto).
10- En la pestaña “Otras retenciones, percepciones y pagos a cuenta”, al seleccionar la opción “Agregar Retenciones / Percepciones / Pagos a Cuenta” se desplegará un menú y podrás ingresar:
- Impuesto a los créditos y débitos (el impuesto al cheque).
- Percepciones/retenciones aduaneras.
- Pago a Cuenta – Resolución General (AFIP) 3819-2015. Pago en efectivo (dólar turista del 5% para cancelación en efectivo).
11- Para cargar la percepción del 5% por compras de viajes y turismo, gastos con tarjetas, compras en el exterior vigente hasta 2015, tenés que entrar en la opción anterior, y seleccionar “Pago a Cuenta – Resolución General (AFIP) 3819-2015. Pago en efectivo”.
12- Al terminar de cargar todos los datos, seleccioná Guardar, y luego, “Vista Previa”.
Vas a ver el formulario con los datos. Presioná Enviar al Empleador para informar los datos y que sean tomados en tu liquidación mensual del Impuesto a las Ganancias. Confirmá con Generar presentación.
Este formulario lo podés hacer todos los meses. Tené en cuenta el límite del 31 de enero del año siguiente para lo que te falte. En particular, las percepciones del 20% y 35% de AFIP por operaciones con moneda extranjera, se pueden cargar por mes pero recién se toman en la liquidación anual.
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Hola! Si mi marido ya llego al tope de la deducción x personal doméstico..puedo yo cargar el resto? Gracias!
hola.
No lo podés cargar, salvo que también figures como empleadora en la Afip y hagas los aportes correspondientes. no te toma la deducción si no está pagado el aporte del mes. Slds.
Hola! Tengo una consulta… Tengo una hija menor de edad (que el sistema me permite declarar así que todo ok) pero quiero informar que estoy casado (me casé en 2019) y no me doy cuenta d ela forma. Pues no es cónyugue a cargo, ella trabaja también así que no es deducible pero quería informarlo pues siempre escucho que la categoría es “tal monto para una persona casada con un hijo, por ejemplo). Trato de ponerlo en carga de familia pero me pide que señale si está a cargo, pongo que no y me pide el monto anual de ingresos del cual no tengo idea ¿hay otra solapa para informar? ¿Es necesario que declare teniendo en cuenta que mi mujer no es deducible pues no está a cargo mio y tiene su propio trabajo, etc.. Gracias.
Hola Julio.
Si tu cónyuge tiene ingresos no se puede deducir y no se declara en el Siradig, no tenés que hacer nada en este caso.
Lo del mínimo no imponible para “trabajador casado con dos hijos” yo no lo uso porque se presta a confusión (lo que vos estás señalando). Cada trabajador tiene deducciones y pisos para tributar diferentes según su situación.
Saludos,
Hola que tal, te quería consultar en la parte de la información sobre el empleador donde dice fecha de inicio de relacion y fecha de fin de relación hay que poner la fecha en la que se empezó a trabajar con dicho empleador? Gracias!
Hola. Sí, así es. Si no tiene fecha de finalización, no se pone nada.
Slds.
Estimada Paula, yo soy casado, sin cónyuge a cargo y tengo hijos mayores de edad, entonces para la AFIP tributo como una persona soltera? Slds y gracias por su articulo muy practico, Sebastian
Hola Sebastián.
En realidad, eso de trabajador soltero y casado es una simplificación que hicieron los medios. Yo no la uso porque se presta a la confusión que vos planteás.
Lo que tenés, por ley, son deducciones que podés computar siempre que se cumplan las condiciones. El tema de los hijos fue un cambio importante porque antes los podías deducir hasta los 24 años y ahora, sólo hasta los 17.
Pero es así como decís, si no tenés otras deducciones empezás a pagar desde el piso. También podrías deducir otras cosas que no sean cargas de familia. Acá te dejo un link con los valores de 2020: https://www.presupuestofamiliar.com.ar/ganancias-planilla-calcular-cuanto-pagar-en-2020/
Un saludo.
Buenas noches, queria consultar. Mi empleador me hace retenciones desde mayo, porque no sabia que tenia que completar el formulario, tengo un préstamo hipotecario, seguro de vida y pago extra por obra social… Si lo completo ahora me pueden devolver lo que me venian reteniendo?
Hola Mercedes.
Podés completar todo hasta el 31 de marzo del año próximo. Siempre es mejor hacerlo lo antes posible, así no pagás de más durante el año. Tené en cuenta que te devuelven a valor nominal y con la inflación actual, ese dinero se desvaloriza.