Si sos trabajador en relación de dependencia y pagás el Impuesto a las Ganancias, es muy probable que tengas que informar a tu empleador tus deducciones personales (y así tributar menos) mediante una herramienta web denominada SIRADIG.
En esta nota, vas a ver quiénes tienen que utilizar este servicio y cómo hay que realizar la carga.
Todos los trabajadores, para informar las deducciones (familiares a cargo, pagos del servicio doméstico, intereses de créditos hipotecarios, pagos de medicina prepaga, y otros) tienen que presentar a su empleador el formulario 572. Antes, era en versión papel, pero desde fines de 2012 se implementó la versión web (SIRADIG).
¿Cuándo te corresponde llenar el formulario 572 web (SIRADIG)? Todos los empleados están obligados a informar por esta vía.
Tené en cuenta que, si no completás el F. 572 web, tu empleador no tomará ninguna de tus deducciones personales y pagarás más por el Impuesto a las Ganancias.
- EN CONCRETO. “Ganancias: qué podés deducir para pagar menos en 2018 y 2019“.
NUEVO. Desde 2019, el Siradig también te permite obtener el formulario 1357 (que reemplaza al F. 649) con la liquidación anual que te realizó tu empleador el año anterior. Al ingresar al Siradig, en el menú desplegable se observa la opción “Consulta de Liquidaciones F.1357” y desde allí se puede descargar.
¿Cuál es la herramienta?
A diferencia del formulario 572 papel, que se entregaba directamente al empleador, en el F. 572 web hay que enviar la información a la AFIP y el empleador la descarga de allí.
Para esto tenés que utilizar el Sistema de Registro y Actualización de Deducciones del Impuesto a las Ganancias (SIRADIG) – Trabajador, ingresando en la página de la AFIP con tu clave fiscal (si no la tenés, tramitala en una oficina del organismo). Este instrumento te permitirá generar y enviar el Formulario 572 web.
Cuándo. Los datos se pueden ir cargando en cualquier momento (cuanto antes, mejor para que te tomen las deducciones y pagues menos impuesto) pero el tope de cada período anual es el 31 de marzo del año siguiente. Con el sueldo de abril, tu empleador hará una liquidación anual tomando estos datos.
Más abajo vas a ver que hay información que hay que cargar en forma mensual y otra que se puede consignar una sola vez al año o sólo al comienzo (hijos, por ejemplo).
Cómo llenar la información
1-Entrá en la página de AFIP (www.afip.gob.ar) en la parte “Acceso con clave fiscal”.
Te va a aparecer un listado de servicios, seleccioná “SIRADIG – Trabajador”.
Si es la primera vez, es probable que no lo tengas. Para incluirlo, ingresá a “Servicios Administrativos Clave Fiscal” y después en “Administrador de Relaciones con Clave Fiscal”. Allí buscá el SIRADIG – Trabajador y habilitalo. Para que te aparezca en el listado, tenés que desloguearte y volver a ingresar con la clave fiscal.
2-Ingresá al servicio, seleccioná tu nombre y apellido, y la opción “Crear Borrador”.
3-Empezá por la pestaña “Datos Personales”. Si la AFIP ya los tiene registrados, se mostrarán. Verificá que sean correctos o modificalos. Si no te aparecen, completalos. Hacé clic en Guardar y luego volvé al Menú Principal.
Para cambiar los datos tené en cuenta lo siguiente:
- “Apellido y Nombre”. Si tenés CUIT, los tenés que cambiar en una oficina de AFIP; si sólo tenés CUIL, en la ANSES.
- “Domicilio”. Si tenés CUIT, los podés modificar vía web, en el servicio Sistema Registral, opción F 420/D Declaración de domicilios del Registro Tributario. Si tenés CUIL, lo podés hacer en el mismo SIRADIG.
4- En el Menú principal, continuá por la pestaña “Empleadores”. Para completarlo tené a mano tu recibo de sueldo con estos datos:
• CUIT del Empleador
• Fecha de Inicio de la relación laboral.
En la opción “¿Es agente de retención?”, tenés que seleccionar SI. Si tenés más de un empleador, seleccioná como tu agente de retención del Impuesto aquel que te paga el mayor sueldo bruto.
Hacé clic en Guardar.
5- El sistema te mostrará la información que ingresaste. Las podés modificar en uno de los íconos. Si solo tenés un empleador, cliqueá “Volver al Menú”. Si tenés más de uno, ingresá en “Nuevo Empleador” y completar.
6- Más de un empleador. En la pantalla de pluriempleo, completá los mismos datos que el empleador principal, pero poné NO en “agente de retención”.
En este caso, además, tenés que informar todos los meses el sueldo cobrado en este empleo, a través de la pestaña “Alta de Importes Mensuales”. Los datos los llenás con tu recibo mensual.
Al terminar, seleccioná Guardar y Volver al Menú.
7- Ahora es el momento de ir a la pestaña Cargar el Formulario para cargar tus deducciones personales.
• Empezá por Detalles de las cargas de familia, para ir agregando tus familiares a cargo (recordá que no tienen que tener ingresos superiores al mínimo no imponible), uno por uno.
Para evitar tener que volver a informarlo todos los años (por ejemplo, en el caso de hijos) marcá el casillero “Vigente para los próximos períodos fiscales”.
• Importe de las ganancias liquidadas en el transcurso del período fiscal por otros empleadores o entidades. Si tenés más de un empleo, cargá aquí los sueldos todos los meses.
8- Ingresá en Deducciones y desgravaciones. Aquí completá los rubros que correspondan según tu situación. En cada caso, tené en cuenta los topes máximos anuales, indicá el período mensual o la fecha desde/hasta, informá el monto y conservá los comprobantes que lo respalden.
Podés incluir:
- Cuota médico asistenciales (medicina prepaga, o cuota que exceda el aporte obligatorio a la obra social).
- Primas de seguro para el caso de muerte (seguro de vida).
- Donaciones.
- Intereses de préstamos hipotecarios.
- Alquileres.
- Gastos de sepelio (personas a cargo).
- Gastos médicos y paramédicos.
- Deducción del personal doméstico.
- Aporte a sociedades de garantía recíproca.
- Vehículos de corredores y viajantes de comercio.
- Gastos de movilidad de viajantes.
- Otras deducciones. Aquí podés poner: aportes jubilatorios para la ANSES, aportes a Cajas de jubilación provinciales, Impuesto al cheque, entre otras.
9- Los jubilados y quienes viven en la Patagonia tienen que ingresar en la opción “Beneficios” , hacer clic en Trabajador Zona Patagónica y Jubilados / Pensionados y completar la información que le piden para poder tener la deducción especial para estos grupos (que es más alta que para el resto de los trabajadores y les permite pagar menos impuesto).
10- En la pestaña “Otras retenciones, percepciones y pagos a cuenta”, al seleccionar la opción “Agregar Retenciones / Percepciones / Pagos a Cuenta” se desplegará un menú y podrás ingresar:
- Impuesto a los créditos y débitos (el impuesto al cheque).
- Percepciones/retenciones aduaneras.
- Pago a Cuenta – Resolución General (AFIP) 3819-2015. Pago en efectivo (dólar turista del 5% para cancelación en efectivo).
11- Para cargar la percepción del 5% por compras de viajes y turismo, gastos con tarjetas, compras en el exterior vigente hasta 2015, tenés que entrar en la opción anterior, y seleccionar “Pago a Cuenta – Resolución General (AFIP) 3819-2015. Pago en efectivo”.
12- Al terminar de cargar todos los datos, seleccioná Guardar, y luego, “Vista Previa”.
Vas a ver el formulario con los datos. Presioná Enviar al Empleador para informar los datos y que sean tomados en tu liquidación mensual del Impuesto a las Ganancias. Confirmá con Generar presentación.
Este formulario lo podés hacer todos los meses. Tené en cuenta el límite del 31 de enero del año siguiente para lo que te falte. En particular, las percepciones del 20% y 35% de AFIP por operaciones con moneda extranjera, se pueden cargar por mes pero recién se toman en la liquidación anual.
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Hola, tengo a mi Sra como cónyuge en carga de familia, pero ella comenzó a trabajar en blanco y ahora le aparecen ingresos. Quise renovar la DDJJ y me arroja errores sobre sus ingresos. Ahora tengo todos sus recibos de sueldo 2019 en mano para corregirlo. Cómo hago? Qué debo cargar? Quiero actualizar esa DDJJ para enviar actualizada a mi empleador. Gracias.
Hola Adrián.
la tendrías que eliminar como carga de familia, guardar el formulario y volver a enviarlo a tu empleador.
Si no trabajó todo el año, la podrías tomar por algunos meses (ponés desde enero hasta el mes que corresponda).
Slds.
Para cargar gastos médicos y paramédicos debo poner el total o el sub total? Xq el ticket dice subtotal, bonificado,total y lo que te toma la obra social
Hola Paola.
Se pueden deducir los gastos que pagás vos (deducido lo que se haga cargo otra obra social).
HOLA buenas tardes, cargué siempre el f572 por siradig pero me dice un contacto mío que no está bien como lo hice..ya que cargué cuotas medicos asistenciales, y es OBRA SOCIAL. Y por otro lado , me dicen que no lohaga como OBRA SOCIAL porque la AFIP NO me lo toma como deducción.
Hola Elsa.
Si es una prepaga y la AFIP te lo tomó bien (cuando cargaste el CUIT), entonces dejalo así.
Tanto los aportes a la OS como a la prepaga, se pueden deducir si la pagás aparte del aporte obligatorio (incluye a los miembros que están como cargas de familia).
Hola! Somos nuevos en esto del impuesto a las ganancias y no sabemos muy bien qué se hace. Ya enviamos el formulario solo que no cargue los recibos de sueldos porque no sabía que se hacia. Ahora voy a editarlo y reenviarlo. Consulta, se debe enviar todos los meses este formulario? O una vez echo no se necesita hasta el próximo año? Desde ya, gracias!!
Hola Brenda.
El Siradig lo tenés que completar una vez al año (y enviarlo a tu empleador) y cada vez que haya alguna novedad. Si no tenés nada nuevo, no hace falta.
Los recibos de sueldo no se cargan ahí.
un saludo,
Buen dia, si me retuvieron de mas un mes por no haber cargado el 572, como me devuelven esa retencion erronea?
Hola Daniel. Una vez que completes el Siradig (y lo envíes a tu empleador), te lo devuelven en el próximo recibo de sueldo o en el siguiente, según la altura del mes.
Buen día, tengo empleada domestica y cargué desde le mes de junio el sueldo pero no me permite cargar las contribuciones, me dice que no existe un pago para ese cuit, cuando yo pago mes a mes el aporte.
gracias!
Hola Alejandra.
Tené en cuenta que el aporte se paga a mes vencido. El que pagues ahora, por ejemplo, lo tenés que cargar para octubre.
Y ahora recién te permite cargar el pago del sueldo de octubre cuando abones el aporte.
Si ya pagaste, puede demorar unos días.
Holaa! Porque no puedo sacar la palabra borrador de el formulario?
Hola Romina.
Fijate de guardar el formulario, visualizalo en PDF y no te olvides de enviarlo a tu empleador . podría ser eso.
HOLA Licenciada. He tratado de enviar el formulario (Siradig F572) y me informa que no lo puedo enviar ya que debo declarar domicilio fiscal electrónico. Ya lo he realizado y aun asi me sigue constando esa frase. Es que debo esperar a que se cargue?, Muchas gracias!
Hola Paola.
Es probable que demore un poco en activarse. De todos modos, corroborá en el sitio de Afip, con tu clave fiscal, que esté bien declarado y que esté activado el domicilio fiscal electrónico.
Slds.
Buen día.
Las deducciones que uno carga en el SIRADIG por servicios médicos y paramédicos, el empleador debe tomarlas en el período en que uno las presenta o las descuenta al final del período? Muchas gracias.
Hola Cristian,
Ese tipo de gastos se toman al final del período (los podés cargar hasta el 31 de marzo del año siguiente) y se computan en la liquidación anual de Ganancias que hace el empleador (se cobra en mayo o más adelante, según el año).
Un saludo,
Con razón no veía disminuir lo que me retienen a pesar de las facturas del odontólogo que vengo cargando mes a mes. Muchas gracias.
Buenas noches, quisiera hacerte unas consultas. En el caso del alquiler y otras deducciones, tengo que cargar hasta el tope o tengo que cargar lo que abone mensualmente mas alla que dichos importes abonados superen los topes?
Ademas, respecto a jubilados y pensionados se informan todos o solamente jubilados y pensionados de zona?
Por ultimo, no me queda claro lo siguiente:
Para cargar la percepción del 5% por compras de viajes y turismo, gastos con tarjetas, compras en el exterior vigente hasta 2015, tenés que entrar en la opción anterior, y seleccionar “Pago a Cuenta – Resolución General (AFIP) 3819-2015. Pago en efectivo».
Se cargan todos los gastos con tarjeta?
Muchas gracias!
Hola.
Tenés que informar todos los montos y la Afip te aplica los topes que corresponden.
Los jubilados, hay que informar si no tributás BIenes personales ni tenés otros ingresos, para que te tomen la deducción especial para este caso.
El tema de la percepción, la única que estaba vigente era el 5% para el pago en efectivo hasta 2015 (no con tarjeta), pero ya no hay ninguna. Slds.